Degiro Avis Détaillé

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Logo DEGIRO

DEGIRO est un courtier d'origine hollandaise lancé en 2013 aux Pays-Bas. Avec plus de 2 millions d'utilisateurs répartis dans 18 pays en Europe, DEGIRO est l'un des brokers les plus utilisés de nos jours en Europe, grâce notamment à ses faibles frais de transaction qui se situent parmi les plus bas du marché. Un courtier de confiance qui conviendra aussi bien aux investisseurs débutants que confirmés

Notre avis sur DEGIRO

À notre avis Degiro est tout simplement le meilleur courtier spécialisé en bourse du marché. Il propose de loin la meilleure offre grâce au nombre produits boursiers disponibles dans le monde entier (actions, ETFs, obligations, options, warrants, turbos, accès à 50 places boursières, etc..) et grâce à des frais de courtage parmi les plus bas du marché, dont 0 € de frais de commission sur les actions et ETF françaises et américaines.

Régulé par la très sérieuse DNB (Banque des Pays-Bas) et la BaFin (Allemagne), DEGIRO est un courtier d'une grande fiabilité qui vous permettra d'investir depuis un compte titre de façon sereine et autonome. Le seul point d'amélioration potentiel est lié au fait que DEGIRO ne propose actuellement pas de compte PEA.

POINTS FORTS

  • Tarifs les plus bas du marché sur les produits boursiers classiques

  • ​Courtier fiable et au reins solides, régulé par la DNB (Pays-Bas) et la BaFin (Allemagne)

  • Accès à plus de 50 places boursières (large choix d'actions)

  • Plus de 2 millions de clients dans le monde

  • Plateforme en ligne facile à utiliser

  • Dépôt minimum : 1 €

 
POINTS À AMÉLIORER

  • Pas de PEA disponible

  • Pas de trading de cryptomonnaies, ni de CFD & Forex

Produits Disponibles

Courtier en ligne généraliste, DEGIRO propose l'une des plus importantes offres d'actions, ETFs, options et obligations du marché. Que vous soyez un investisseur débutant ou confirmé, vous aurez la possibilité d'investir facilement sur des titres provenant de plus de 50 places boursières à travers le monde.

DEGIRO ne propose actuellement pas de PEA, ni d'investissement en direct sur des produits dérivés du type CFD, Forex ou encore les cryptomonnaies.

Compte-titre

PEA

PEA-PME

Actions : + de 20 000 titres

ETFs : tous types

Obligations

Options

CFD

Forex

Cryptomonnaies

Warrants

Turbos

Futures

Fonds d'investissement

Vente à découvert

Frais de Courtage Degiro

Degiro avis sur les frais de courtage

 

Les frais de courtage DEGIRO sont les plus bas du marché sur les produits de bourse dits "classiques". Depuis Décembre 2021, DEGIRO n'applique aucun frais de commission sur les actions françaises, américaines et canadiennes, ainsi que sur plus de 200 ETFs disponibles à travers le monde, comme par exemple le iShares MSCI World, Vanguard FTSE All-World, Vanguard S&P 500 ou encore le iShares S&P 500.

ACTIONS

Place Boursière
Prix
Plafond
Paris Euronext
0 €
-
Etats-Unis (NYSE, Nasdaq, Amex, Arca), Canada (TSX, TVX)
0 €
-
Australie, Hong Kong, Japon, Singapour
5,00€
-
Allemagne (Xtra), Autriche, Belgique, Danemark, Finlande, Irlande, Italie, Norvège,Pays-Bas, Portugal, Espagne, Royaume-Uni, Suède, Suisse
3,90€
-
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AUTRES PRODUITS D'INVESTISSEMENT

Produit
Frais
Plafond
ETFs
0 € pour toutes les places boursières
-
Fonds d’investissement (OPCVM)
3,90€ + droits de garde annuels (0.20%)
-
Obligations
2,00€
-
Options
0,75€ par contrat
-
Turbos & Warrants
2,00€
-
Vente à découvert
Entre 1 et 2 % annuels
-
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Les autres frais chez Degiro

  • Droits de garde : gratuit

  • Virement bancaire entrant/sortant : gratuit

  • Frais de clôture de compte : gratuit

  • Frais de gestion : gratuit

  • Frais d’inactivité : aucun

  • Ordre annulé ou non exécuté : gratuit

  • Distribution de dividendes et coupons : gratuit

  • Transfert de portefeuille sortant : 10€ par ligne

  • Frais de change / Devises : 0,25%

Degiro est-il un courtier fiable ?

  • La réponse est tout simplement OUI. Originaire des Pays-bas, Degiro est présent sur le marché depuis 2013 et compte plus de 2 millions de clients répartis dans plus de 18 pays en Europe. En 2021, Degiro a fusionné avec la banque allemande Flatex pour former flatexDEGIRO AG. Le groupe fait maintenant partie de l'une des 160 plus grandes entreprises cotées en bourse en Allemagne.
     

  • Degiro est régulé par la « Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht » (BaFin), qui est l'équivalent de l'autorité allemande des marchés financiers. La BaFin protège et garantie les dépôts effectués chez Degiro à hauteur de 100 000 € en cas de faillite du courtier.

    De plus, les avoirs des clients sont conservés au sein d'une entité dépositaire distincte (SPV). Celle-ci se limite strictement à la conservation et l'administration des investissements des clients et empêche Degiro d'exercer quelconque activité commerciales avec ces actifs ou de les utiliser pour rembourser d'éventuelles dettes. 

     

  • Enfin, chez Degiro bourse vos liquidités non investies sont gardées sur un Compte Espèces personnel avec un IBAN, directement relié à votre compte titres DEGIRO. Elles ne sont pas investies par Degiro et sont garanties jusqu'à un montant de 100 000 EUR dans le cadre du système allemand de garantie des dépôts (« German Deposit Guarantee Scheme »). À notre avis Degiro est donc un courtier très fiable.

Plateforme et application mobile Degiro

Degiro avis sur la plateforme web

La plateforme Degiro Webtrader app intuitive et simple à utiliser. Elle permet aux investisseurs, confirmés ou non, de facilement passer les ordres souhaités sur plus de 50 places boursières à travers le monde depuis leur compte. De plus, elle donne directement accès aux données suivantes:
 

  • Portefeuille

  • Cours en temps réel

  • Graphiques boursiers

  • Ordres combinés

  • Actualités relatives aux marchés financiers

  • Outils d'analyse fondamentale

  • Recommendations d'analystes

 

Degiro avis sur l'application mobile

Primée à de nombreuses reprises, l'application mobile Degiro est dotée des mêmes fonctions que la plateforme web et est aussi très facile à utiliser. L'identification faciale et tactile, ainsi que la double authentification vous permettent de sécuriser votre compte tout en vous donnant un accès rapide à ce dernier.

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Passer un ordre

Degiro avis sur le passage d'ordre

 

Passer un ordre chez Degiro est on ne peut plus simple. Il vous suffit de sélectionner l'actif correspondant, puis de passer un ordre d'achat ou de vente. Les types d'ordres disponibles sont les suivants :

  • Ordre à cours limité : c'est le type d'ordre le plus couramment utilisé. Il permet de préciser le nombre d’actions que vous souhaitez acheter ou vendre, ainsi que le prix maximal auquel vous entendez effectuer l’opération.
     

  • Ordre au marché : il vous suffit d'indiquer le nombre d'actions que vous souhaitez acheter ou vendre et votre ordre sera exécuté immédiatement au prix du marché à l'instant T.
     

  • Ordre à seuil de déclenchement (stop-loss) : ordre de type conditionnel servant à vous protéger d’une baisse des cours trop importante. Il se déclenchera automatiquement dans le cas où le cours de l'actif chute en deçà du prix que vous avez fixé.
     

  • Ordre à plage de déclenchement (stop-limite) : ordre de type conditionnel servant à vous garantir un prix minimum. Il se déclenchera automatiquement quand le cours de l'actif en question atteint le prix minimum que vous avez fixé auparavant.
     

  • Enfin, il vous faudra choisir la durée de validité de votre ordre. Deux options s'offrent à vous : ordre du jour   ou ordre GTC.
    L'ordre du jour est un type d'ordre valable jusqu'à la fermeture du marché boursierle même jour et est automatiquement annulé après la clôture du marché. L'ordre de type GTC (Good Til Canceled), lui, est valable pendant 90 jours. À l'issue de ces 90 jours, il est automatiquement annulé.


    Enfin, il est important de rappeler que le courtier ne facture jamais les ordres annulés ou non-exécutés.

L'Académie Degiro

Degiro avis sur l'académie

Totalement gratuite, l'Académie Degiro permet à tous les débutants de bénéficier de cours sur l'investissement en bourse, les différents produits d'investissements et sur les diverses stratégies à mettre en place selon votre profil. Voici la liste des cours actuellement disponibles :

  • Produits financiers

  • Types d'ordres

  • Éléments déterminants le prix d’un actif

  • Analyse technique, analyse fondamentale, indicateurs et lecture des graphiques

  • La gestion du risque & diversification

  • Intérêts composés, impact des frais de transaction et vision long terme

  • Objectifs d'investissement

  • Les diverses stratégies à adopter pour un investisseur débutant

     

Ces leçons sont accompagnées de courtes vidéos ludiques et faciles à comprendre. Elles permettent aux investisseurs débutants d'acquérir les connaissances nécessaires au moment de commencer leur parcours d'investisseur.


Dépôt et retrait Degiro

  • Moyens d'approvisionnement : virement bancaire uniquement
     

  • Dépôt minimum : 1 €
     

  • Frais sur les dépôts : aucun
     

  • Retrait : virement bancaire uniquement
     

  • Retrait minimum : 1 €
     

  • Frais sur les retraits : aucun

Comment ouvrir un compte Degiro ?
 

Il ne vous faut que quelques minutes pour ouvrir un compte Degiro :
 

  1. Cliquez sur le bouton " EN SAVOIR PLUS ! " ou suivez simplement ce lien.

  2. Créez votre nom d'utilisateur et vérifiez votre adresse email.

  3. Complétez le formulaire d'inscription avec soin et envoyez les pièces justificatives.

  4. Connectez votre compte Degiro à votre compte bancaire en toute sécurité.

  5. Votre inscription et vos documents seront passés en revue et validés par l'équipe Degiro des les plus brefs délais.

  6. Une fois votre compte validé par Degiro, vous pouvez commencer à investir votre argent sur les titres de votre choix !

Comment contacter le Service Client Degiro ?

  • À notre avis Degiro offre un excellent service client, avec plusieurs possibilités de contact :
     

    • Téléphone : 09 75 18 73 18 - service client en français entre 8h00 et 17h30 (prix d'un appel local). Après 17h30 et jusqu'à 22h00, le service est assuré en anglais au numéro suivant : +31 20 261 3072

    • Live Chat : non

    • ​Réseaux sociaux : Twitter @degiroeu

    • Email service client : clients@degiro.fr

    • Email pour passer un ordre : ordres@degiro.fr

    • Email sécurité du compte : accountsecurity@degiro.com
       

  • Site web : https://www.degiro.fr

Autres questions sur Degiro

Que sont les frais de connexion aux places boursières ?
 

Le courtier facture l'accès à certaines places boursières. Concrètement, le fait d'acheter et/ou de détenir des titres sur certaines bourses provoque une facturation en fin d'année. Bien entendu, ces frais ne s'appliquent qu'aux clients investissants sur les places boursières en question. De plus, comme vous le verrez ci-dessous, ces frais sont vraiment très faibles et n'empêchent en aucun cas Degiro France d'offrir au final les frais les plus bas marché.

Frais de connexion

  • Euronext Paris & Bruxelles : gratuit

  • Autres places boursières dans le monde : 2,50€ par an et par place boursière (max 0,25% de la valeur du portefeuille)

Comment fonctionne la Vente À Découvert (VAD) chez Degiro ?
 

Degiro propose la vente à découvert sur les actions et les ETF européennes uniquement. Ce service est appelé Débit Titres. ll n'est donc pas possible de vendre à découvert des produits financiers sur les places boursières américaines, canadiennes, asiatiques ou australiennes.

Pour rappel, la vente à découvert consiste à vendre un titre avant de l'avoir acheter. Quand vous vendez à découvert, vous empruntez le titre en question à une tierce personne (moyennant un intérêt) avec l'obligation de le racheter. Cette stratégie est principalement utilisée par un investisseur lorsqu'il anticipe une baisse prochaine du prix de l'action ou de l'ETF. Ainsi, il a pour objectif de vendre à découvert le titre et de le racheter plus tard à un prix plus bas. Il remboursera donc le créditeur avec un titre qu'il a acheté moins cher que le prix auquel il l'a vendu au préalable. Et au final, il empochera la différence entre le prix de vente et la prix d'achat.

Par exemple, un investisseur anticipe une baisse de l'action XYZ. Il en vend donc 10 unités à découvert au prix de 50 € chacune, soit 500 € au total. Au bout d'un mois, le prix de l'action XYZ chute à 40 €. L'investisseur décide à ce moment-là de fermer sa position en achetant l'action XYZ à 40 €, empochant par la même occasion un profit de 100 € : (50 € - 40 €) x 10 actions =  100 € de profit.

 

Comme les autres courtiers, Degiro facture des frais lors de la vente à découvert, qui servent principalement à rémunérer le créditeur. Ces frais sont applicables sur le montant correspondant aux titres vendus à découvert. Voici la liste des tarifs par catégorie d'action (frais annuels) :
 

  • A : 1.00 % 

  • B : 1.50 %

  • C : 2.00 %

  • D : non-autorisé

  • Autres catégories : 1.00 %

Ces tarifs sont sur une base annuelle. Les frais seront proportionnellement calculés en fonction de la durée de détention. 

La Vente à Découvert est-elle sans risque ?

La réponse est non. Même si l'espérance de gain peut-être élevée, la vente à découvert comporte également des risques. En effet, les pertes liées à la vente à découvert sont potentiellement illimitées dans le cas où le cours de bourse de l'actif se mette à augmenter de façon exponentielle.

Reprenons notre exemple précédent et admettons qu'un investisseur anticipe une baisse de l'action XYZ. Il en vend toujours 10 unités à découvert 10 au prix de 50 € chacune, soit un montant de 500 € au total. Au bout d'un mois, le prix de l'action XYZ a augmenté très nettement et vaut maintenant 150 €. Dans ce cas de figure, l'investisseur fait face à une perte de 1 000 € : (50 € - 150 €) x 10 actions =  1 000 € de perte.

 

S'il pense toujours que l'action va baisser dans le futur, l'investisseur devra avoir un niveau de marge suffisant sur son compte pour pouvoir garder sa position ouverte.

Qu'est ce que la marge ?

La marge correspond au montant que vous devez avoir sur votre compte pour garantir une position en vente à découvert.

Quand votre investissement va dans le sens contraire par rapport à ce que vous aviez anticipé, votre marge diminue. Lorsque vous n'avez plus assez de marge pour couvrir votre position, vous devrez soit la clôturer, soit transférer plus de fonds vers votre compte si vous souhaitez la garder ouverte. Dans le cas contraire, le courtier fermera automatiquement la position pour vous, comme la loi européenne l'impose.

 

Le montant de la marge requise est calculé par Degiro en fonction de la catégorie de risque et de la valeur du produit.

Qu'est ce que le service Débit Argent Degiro (effet de levier) ?

Le service Débit Argent permet d'investir avec effet de levier depuis les comptes Active, Trader et Day Trader.

 

Pour rappel, l'effet de levier permet d'augmenter votre exposition d'investissement en immobilisant qu'une partie limitée de votre capital et en empruntant le reste auprès de votre courtier. L'effet de levier permet donc de démultiplier votre performance à la hausse comme à la baisse. En contrepartie, il est juste de dire que le risque encouru augmente.

Concrètement, le service Débit Argent Degiro vous donne la possibilité d'investir un montant supérieur à celui des fonds que vous avez déposés en empruntant de l'argent à Degiro. En clair, lorsque votre Compte Espèces et/ou Fonds Monétaire (FM) est négatif, cela veut dire que vous empruntez de l'argent auprès du courtier. Le montant que vous pouvez emprunter pour investir avec effet de levier dépendra des critères suivants :

  • Votre type de profil

  • Solde de votre compte Espèces et/ou Fonds Monétaire (FM).

  • Valeurs des actifs financiers que vous détenez sur votre portefeuille Degiro.

  • La catégorie de risque de vos actifs.

     

Comme les autres courtiers, Degiro bourse facture des frais liés à l'effet de levier. Ils servent principalement à rémunérer Degiro pour l'argent que le courtier vous prête. Ces frais s'élèvent à 4% par an. Néanmoins, il est possible de faire diminuer ces frais en prévenant Degiro à l'avance du montant que vous allez emprunter. Voici la procédure à suivre pour obtenir un Taux Débiteur Réduit :
 

  1. Depuis votre compte, allez sur "Paramètres", puis "Allocation"

  2. Sélectionnez "Ajouter une allocation"

  3. Choisissez la devise et le montant à emprunter

  4. Cliquez sur "Confirmer". L’allocation prendra alors effet le premier jour du mois suivant.

     

Les frais seront proportionnellement mis en place en fonction de la durée de détention. Pour le Taux Débiteur Réduit, les intérêts sont facturés sur la totalité du montant alloué, même si vous n'utilisez pas la totalité des fonds. 

Pourquoi Degiro classe-t-il les produits financiers par catégorie de risque ?

Le courtier publie régulièrement un classement des actifs disponibles sur sa plateforme. Il répartit ces actifs en 4 catégories en fonction du niveau de risque (A,B,C ou D). Un actif de catégorie A présente un risque faible alors qu'un actif de la catégorie D présente le risque le plus élevé.

 

Ce classement sert principalement à définir la marge d’emprunt que Degiro vous allouera pour investir en bourse (vente à découvert et effet de levier). La logique est très simple : plus le risque est bas, plus vous pourrez emprunter d'argent

Ai-je besoin de payer des frais de rollover lorsque j'achète des actions et ETF chez Degiro ?
 

La réponse est NON. Lorsque vous achetez des actions via Degiro, aucun frais de rollover ou de garde n'est facturé. 

Quels types de compte offre Degiro ?

L'offre Degiro est extrêmement simple avec seulement 4 types de compte disponibles. En vous inscrivant, vous ouvrirez par défaut un compte Basic. Si vous le souhaitez, vous pourrez basculer vers un compte Active, Trader ou Day Trader à tout moment. Ces derniers donnent accès aux services Débit Argent (système de marge), Débit Titres (vente à découvert), ainsi qu'aux produits dérivés.

 

Puis-je ouvrir un compte Degiro PEA ?

Degiro est un courtier étranger. Bien qu'il ait toutes les autorisations nécessaires pour établir ses services en France, la loi ne l'autorise pas à proposer de compte Degiro pea.


Comment obtenir le statut de client professionnel chez Degiro ?

Le courtier ne propose plus de compte professionnel. Les frais sont souvent la principale différence entre un compte particulier et professionnel et Degiro France a décidé d'offrir les frais les plus bas possible à tous ses clients, sans faire de différence entre les particuliers et les professionnels.

Comment vérifier son compte Degiro ?

Pour vérifier votre compte, vous devrez faire parvenir les éléments ci-dessous au service client :
 

  • Copie valide de votre document d’identité (un passeport ou une carte d’identité européenne recto-verso)

Pour des raisons légales et de sureté, Degiro vous demandera également de vérifier votre compte bancaire. Pour cela, il vous faudra effectuer un virement symbolique de 0.01 € vers votre compte-titres Degiro. Ainsi, l'équipe Degiro pourra vérifier que le(s) nom(s) et le(s) prénom(s) mentionnés sur votre compte bancaire, votre compte DEGIRO et votre document d’identité correspondent. C'est tout !

Comment bénéficier de l'offre parrainage Degiro ?
 

À notre avis degiro propose une offre parrainage très intéressante à la fois pour le parrain et le filleul qui recevront chacun 20 € de frais de courtage gratuits. Vous trouverez ci-dessous les explications détaillées pour en bénéficier :
 

  1. Depuis votre compte, allez sur "Inviter un ami".
     

  2. Envoyez un lien à votre filleul par email ou via les réseaux sociaux. Vous pouvez également copier-coller le lien si besoin est.
     

  3. Votre filleul devra impérativement s'inscrire depuis ce lien. Dans la cas contraire, aucune bonus parrainage ne sera alloué.

  4. Les frais de courtage du parrain et du filleul seront remboursés jusqu'à 20 € chacun pendant les 3 mois suivants l'inscription du filleul.