Degiro Avis Détaillé

Que sont les frais de connexion aux places boursières ?
 

Le courtier facture l'accès à certaines places boursières. Concrètement, le fait d'acheter et/ou de détenir des titres sur certaines bourses provoque une facturation en fin d'année. Bien entendu, ces frais ne s'appliquent qu'aux clients investissants sur les places boursières en question. De plus, comme vous le verrez ci-dessous, ces frais sont vraiment très faibles et n'empêchent en aucun cas Degiro France d'offrir au final les frais les plus bas marché.

​

Frais de connexion

​

• Euronext Paris & Bruxelles : gratuit

• Autres places boursières dans le monde : 2,50€ par an et par place boursière (max 0,25% de la valeur du portefeuille)

​

Comment fonctionne la Vente À Découvert (VAD) chez Degiro ?
 

Degiro propose la vente à découvert sur les actions et les ETF européennes uniquement. Ce service est appelé Débit Titres. ll n'est donc pas possible de vendre à découvert des produits financiers sur les places boursières américaines, canadiennes, asiatiques ou australiennes.

​

Pour rappel, la vente à découvert consiste à vendre un titre avant de l'avoir acheter. Quand vous vendez à découvert, vous empruntez le titre en question à une tierce personne (moyennant un intérêt) avec l'obligation de le racheter. Cette stratégie est principalement utilisée par un investisseur lorsqu'il anticipe une baisse prochaine du prix de l'action ou de l'ETF. Ainsi, il a pour objectif de vendre à découvert le titre et de le racheter plus tard à un prix plus bas. Il remboursera donc le créditeur avec un titre qu'il a acheté moins cher que le prix auquel il l'a vendu au préalable. Et au final, il empochera la différence entre le prix de vente et la prix d'achat.

Par exemple, un investisseur anticipe une baisse de l'action XYZ. Il en vend donc 10 unités à découvert au prix de 50 € chacune, soit 500 € au total. Au bout d'un mois, le prix de l'action XYZ chute à 40 €. L'investisseur décide à ce moment-là de fermer sa position en achetant l'action XYZ à 40 €, empochant par la même occasion un profit de 100 € : (50 € - 40 €) x 10 actions =  100 € de profit.

Comme les autres courtiers, Degiro facture des frais lors de la vente à découvert, qui servent principalement à rémunérer le créditeur. Ces frais sont applicables sur le montant correspondant aux titres vendus à découvert. Voici la liste des tarifs par catégorie d'action (frais annuels) :
 

• A : 1.00 % 

• B : 1.50 %

• C : 2.00 %

• D : non-autorisé

• Autres catégories : 1.00 %

​

Ces tarifs sont sur une base annuelle. Les frais seront proportionnellement calculés en fonction de la durée de détention. 

​

La Vente à Découvert est-elle sans risque ?

La réponse est non. Même si l'espérance de gain peut-être élevée, la vente à découvert comporte également des risques. En effet, les pertes liées à la vente à découvert sont potentiellement illimitées dans le cas où le cours de bourse de l'actif se mette à augmenter de façon exponentielle.

Reprenons notre exemple précédent et admettons qu'un investisseur anticipe une baisse de l'action XYZ. Il en vend toujours 10 unités à découvert 10 au prix de 50 € chacune, soit un montant de 500 € au total. Au bout d'un mois, le prix de l'action XYZ a augmenté très nettement et vaut maintenant 150 €. Dans ce cas de figure, l'investisseur fait face à une perte de 1 000 € : (50 € - 150 €) x 10 actions =  1 000 € de perte.

S'il pense toujours que l'action va baisser dans le futur, l'investisseur devra avoir un niveau de marge suffisant sur son compte pour pouvoir garder sa position ouverte.

​

Qu'est ce que la marge ?

La marge correspond au montant que vous devez avoir sur votre compte pour garantir une position en vente à découvert.

Quand votre investissement va dans le sens contraire par rapport à ce que vous aviez anticipé, votre marge diminue. Lorsque vous n'avez plus assez de marge pour couvrir votre position, vous devrez soit la clôturer, soit transférer plus de fonds vers votre compte si vous souhaitez la garder ouverte. Dans le cas contraire, le courtier fermera automatiquement la position pour vous, comme la loi européenne l'impose.

Le montant de la marge requise est calculé par Degiro en fonction de la catégorie de risque et de la valeur du produit.

​

Qu'est ce que le service Débit Argent Degiro (effet de levier) ?

Le service Débit Argent permet d'investir avec effet de levier depuis les comptes Active, Trader et Day Trader.

Pour rappel, l'effet de levier permet d'augmenter votre exposition d'investissement en immobilisant qu'une partie limitée de votre capital et en empruntant le reste auprès de votre courtier. L'effet de levier permet donc de démultiplier votre performance à la hausse comme à la baisse. En contrepartie, il est juste de dire que le risque encouru augmente.

​

Concrètement, le service Débit Argent Degiro vous donne la possibilité d'investir un montant supérieur à celui des fonds que vous avez déposés en empruntant de l'argent à Degiro. En clair, lorsque votre Compte Espèces et/ou Fonds Monétaire (FM) est négatif, cela veut dire que vous empruntez de l'argent auprès du courtier. Le montant que vous pouvez emprunter pour investir avec effet de levier dépendra des critères suivants :

​

• Votre type de profil

• Solde de votre compte Espèces et/ou Fonds Monétaire (FM).

• Valeurs des actifs financiers que vous détenez sur votre portefeuille Degiro.

• La catégorie de risque de vos actifs.
  
   

Comme les autres courtiers, Degiro bourse facture des frais liés à l'effet de levier. Ils servent principalement à rémunérer Degiro pour l'argent que le courtier vous prête. Ces frais s'élèvent à 4% par an. Néanmoins, il est possible de faire diminuer ces frais en prévenant Degiro à l'avance du montant que vous allez emprunter. Voici la procédure à suivre pour obtenir un Taux Débiteur Réduit :
 

1. Depuis votre compte, allez sur "Paramètres", puis "Allocation"

2. Sélectionnez "Ajouter une allocation"

3. Choisissez la devise et le montant à emprunter

4. Cliquez sur "Confirmer". L’allocation prendra alors effet le premier jour du mois suivant.
   
    

Les frais seront proportionnellement mis en place en fonction de la durée de détention. Pour le Taux Débiteur Réduit, les intérêts sont facturés sur la totalité du montant alloué, même si vous n'utilisez pas la totalité des fonds. 

​

​

Pourquoi Degiro classe-t-il les produits financiers par catégorie de risque ?

Le courtier publie régulièrement un classement des actifs disponibles sur sa plateforme. Il répartit ces actifs en 4 catégories en fonction du niveau de risque (A,B,C ou D). Un actif de catégorie A présente un risque faible alors qu'un actif de la catégorie D présente le risque le plus élevé.

Ce classement sert principalement à définir la marge d’emprunt que Degiro vous allouera pour investir en bourse (vente à découvert et effet de levier). La logique est très simple : plus le risque est bas, plus vous pourrez emprunter d'argent. 

​

Ai-je besoin de payer des frais de rollover lorsque j'achète des actions et ETF chez Degiro ?
 

La réponse est NON. Lorsque vous achetez des actions via Degiro, aucun frais de rollover ou de garde n'est facturé. 

​

Quels types de compte offre Degiro ?

L'offre Degiro est extrêmement simple avec seulement 4 types de compte disponibles. En vous inscrivant, vous ouvrirez par défaut un compte Basic. Si vous le souhaitez, vous pourrez basculer vers un compte Active, Trader ou Day Trader à tout moment. Ces derniers donnent accès aux services Débit Argent (système de marge), Débit Titres (vente à découvert), ainsi qu'aux produits dérivés.

Puis-je ouvrir un compte Degiro PEA ?

Degiro est un courtier étranger. Bien qu'il ait toutes les autorisations nécessaires pour établir ses services en France, la loi ne l'autorise pas à proposer de compte Degiro pea.

Comment obtenir le statut de client professionnel chez Degiro ?

Le courtier ne propose plus de compte professionnel. Les frais sont souvent la principale différence entre un compte particulier et professionnel et Degiro France a décidé d'offrir les frais les plus bas possible à tous ses clients, sans faire de différence entre les particuliers et les professionnels.

​​

​

Comment vérifier son compte Degiro ?

Pour vérifier votre compte, vous devrez faire parvenir les éléments ci-dessous au service client :
 

• Copie valide de votre document d’identité (un passeport ou une carte d’identité européenne recto-verso)

​

Pour des raisons légales et de sureté, Degiro vous demandera également de vérifier votre compte bancaire. Pour cela, il vous faudra effectuer un virement symbolique de 0.01 € vers votre compte-titres Degiro. Ainsi, l'équipe Degiro pourra vérifier que le(s) nom(s) et le(s) prénom(s) mentionnés sur votre compte bancaire, votre compte DEGIRO et votre document d’identité correspondent. C'est tout !

​​

​

Comment bénéficier de l'offre parrainage Degiro ?
 

À notre avis degiro propose une offre parrainage très intéressante à la fois pour le parrain et le filleul qui recevront chacun 20 € de frais de courtage gratuits. Vous trouverez ci-dessous les explications détaillées pour en bénéficier :
 

1. Depuis votre compte, allez sur "Inviter un ami".
    

2. Envoyez un lien à votre filleul par email ou via les réseaux sociaux. Vous pouvez également copier-coller le lien si besoin est.
    

3. Votre filleul devra impérativement s'inscrire depuis ce lien. Dans la cas contraire, aucune bonus parrainage ne sera alloué.
   ​

4. Les frais de courtage du parrain et du filleul seront remboursés jusqu'à 20 € chacun pendant les 3 mois suivants l'inscription du filleul.