AVIS XTB

Avis bookmaker Parions Sport

4.3/5

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Créé à l'origine en 2005 en Pologne, XTB est devenu l'un des plus grands brokers au monde coté en bourse. Avec des bureaux dans plus de 13 pays, dont la France, l'Allemagne et le Royaume-Uni, XTB est un courtier de confiance comme l'ensemble des brokers répertoriés sur notre site.

Notre avis sur XTB

Spécialisé dans les CFD & le Forex à l'origine, XTB a su se diversifier pour devenir l'un des meilleurs courtiers généraliste du marché. XTB  applique 0% de commission sur plus de 2 200 actions & ETFs à travers le monde et propose des frais de courtages très compétitifs sur les CFDs et le Forex. XTB est selon nous le courtier parfait pour ceux souhaitant allier investissement et trading à des tarifs presque imbattables

POINTS FORTS

  • Plateforme multi-actifs (actions, ETFs, CFD, Forex, Cryptomonnaies)

  • 0% de commission sur plus de 2 200 actions & ETFs

  • Plateforme de trading fiable & innovante

  • Service client 24h/24h en semaine

  • Régulé par la FCA (UK), CySec (Chypre)

  • Dépôt minimum : 1 €

 
POINTS À AMÉLIORER

  • Pas de PEA disponible

  • Pas de possibilité d'investir sur les options, obligations ou encore futures

Produits Disponibles

La plateforme multi-actif de XTB, appelée xStation, permet d'investir et de trader sur les marchés financiers mondiaux les actifs suivants : actions, ETFs, le Forex et les CFDs sur les indices, matières premières, actions ou encore cryptomonnaies. La plateforme a été conçue pour que les investisseurs confirmés ou néophytes puissent facilement trader les différents actifs financiers depuis une seule et unique interface. XTB ne propose actuellement pas de PEA, ni d'investissement sur les produits boursiers complexes tels que les options, futures, turbos ou encore warrants.

Compte-titre

Compte CFD

PEA

PEA-PME

Actions : + de 2 200 titres

ETFs : tous types

Obligations

Options

CFD : + de 3 000 

Forex : 48 paires

Cryptomonnaies : 10 devises

Warrants

Turbos

Futures

Fonds d'investissement

Vente à découvert (via CFDs)

Les Frais de Courtage XTB

À l'instar de son concurrent eToro, XTB n'applique aucun frais de commission sur l'ensemble des actions et ETFs proposés sur sa plateforme. Ceci est valable quelque soit le marché boursier (15 pays). XTB propose également des frais de courtage très bas sur l'ensemble des produits CFD Forex.

ACTIONS & ETFs

Place Boursière
Prix
Plafond
États-Unis (NASDAQ, NYSE)
0 €, aucune commission
-
Paris Euronext & Bruxelles
0 €, aucune commission
-
Allemagne, Danemark, Espagne, Finlande, Italie, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République Tchèque, Royaume-Uni, Suède, Suisse
0 €, aucune commission
-
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CFD, FOREX & CRYPTOMONNAIES

Produit
Prix
Exemple
Plafond
CFD Cryptomonnaies
À partir de 0.22 %
BTC : 0.22% ETH : 0.25% XRP : 0.50%
Forex (devises)
À partir de 0.8 pips
EUR/USD : 0.8 pips, EUR/GBP : 1.7 pips, EUR/JPY : 1.2 pips, EUR/CHF : 2.1 pips
CFD Indices
À partir de 1 pips
SP500 : 3 pips, CAC40 : 8 pips
CFD Matières Premières
À partir de 5 pips
Pétrole : 30 pips, Or : 3 pips, Argent : 3.4 pips, Cuivre : 210 pips
CFD Actions & ETFs
0.08 %
Tous
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Les autres frais chez XTB

  • Droits de garde : 0,20 % / an (ou minimum 10 €) au dessus de 250 000 €

  • Virement bancaire entrant : gratuit

  • Virement bancaire sortant : gratuit

  • Frais de clôture de compte : gratuit

  • Frais de gestion : gratuit

  • Frais d’inactivité : 10 € / mois à partir de 12 mois sans avoir ouvert ou fermé 1 position. Pour éviter ces frais, il vous suffit de placer un trade par an.

  • Ordre annulé ou non exécuté : gratuit

  • Distribution de dividendes et coupons : gratuit

  • Transfert de portefeuille sortant : indisponible

  • Frais de change / Devises : 0.5%

XTM est-il un courtier fiable ?

  • La réponse est tout simplement OUI, comme pour l'ensemble des brokers référencés sur notre site. Créé en 2005 et établi en France depuis 2010, XTM est l'un des plus grands courtiers FX et CFD cotés en bourse au monde.
     

  • Les fonds des clients XTB sont détenus sur un compte bancaire ségrégué en ligne avec obligations réglementaires afin d’assurer leur protection. En d'autres termes, les fonds des clients sont détenus sur un compte bancaire indépendant du compte bancaire de l'entreprise XTB. 
     

  • XTM est régulé par la FCA (UK) et la CySec (Chypre) qui sont respectivement les autorités des marchés financiers britannique et chypriote. En cas de défaut (très improbable), le fond de compensation remboursera 100% des fonds jusqu’à 3000 € et 90% de surplus dans la limite de 22 000 €
     

  • Néanmoins, au contraire d'un courtier comme eToro, XTM ne propose pas d'assurance supplémentaire par rapport aux protections garanties par la FCA et la CySec (décrites ci-dessus). 

Plateforme et application mobile XTM

La plateforme multi-actif xStation d'XTB est simple d'utilisation et a été développée pour faciliter a vitesse d'exécution des ordres passés par les investisseurs et les traders. La plateforme est accessible directement depuis votre navigateur internet (Google Chrome, Firefox, Safari et Opera), mais aussi via application mobile (Iphone iOs et Android.) et application de bureau (Microsoft Windows et Mac) dédiées. Quelque soit le support que vous utiliserez, vous aurez accès aux mêmes fonctionnalités et à tous les meilleurs outils utilisés par les traders confirmés :

  • Graphique complets et personnalisables pour suivre les mouvements de prix depuis la plateforme xStation

  • Gestion du risque : calculateur intégré permettant d'évaluer les éventuels pertes et profits avant d'ouvrir une position

  • Les Stop loss et take profit peuvent directement être mis en place depuis les graphiques

  • Newsfeed alimenté par les experts XTB

  • Sentiment de marché basé sur les positions prises par l'ensemble de la communauté XTB

 

À noter que l'application mobile de la plateforme XTB offre une gestion complète de vos comptes, des graphiques et de l’ensemble des outils indispensables du trading en temps réel et permet également de créer des alertes personnalisables en fonction de vos besoins.

Navigateur plateforme xtb
Application mobile XTB.png

Passer un ordre

Passer un ordre sur la plateforme XTB est très simple. Vous devrez sélectionner l'actif ou le marché qui vous intéresse depuis la section “Market Watch" ou tout simplement cliquer sur les boutons  «Acheter» ou «Vendre» disponibles sur tous les graphiques. La fenêtre Click & Trade apparaîtra alors automatiquement afin que vous puissiez placer votre ordre. Plusieurs options s'offrent alors à vous : 

  • "Exécution instantanée" ( = ordre au marché) : il vous suffit d'indiquer le nombre d'actifs que vous souhaitez acheter ou vendre et votre ordre sera exécuté immédiatement au prix du marché à l'instant T, ou dès l'ouverture si les marchés sont fermés au moment où vous décidez de placer votre ordre

  • "Ordre en attente " ( = ordre à cours limité) : c'est le type d'ordre le plus couramment utilisé. Il permet de préciser le nombre d’actifs que vous souhaitez acheter ou vendre, ainsi que le montant maximal auquel vous entendez effectuer l’opération

  • Stop loss ( = ordre à seuil de déclenchement) : ordre de type conditionnel servant à vous protéger d’une baisse des cours trop importante. Il se déclenchera automatiquement dans le cas où le cours de l'actif chute au-delà du prix que vous avez fixé

  • Stop loss suiveur : cette fonctionnalité est une extension de la fonctionnalité Stop Loss, vous permettant de garder une position ouverte aussi longtemps que les marchés évoluent dans la direction qui bénéficie à votre trade.

  • Take profit : ordre de type conditionnel servant à clôturer votre position automatiquement dès qu'un objectif de prix est atteint. Il se déclenchera automatiquement dans le cas où le cours de l'actif grimpe jusqu'au prix que vous avez fixé
     

À noter que chez XTB, l'ensemble des ordres passés restent par défaut valables pendant 365 jours ou jusqu'à leur éventuelle annulation par vos soins. Néanmoins, vous avez également la possibilité d'indiquer une date d'expiration précise au moment de passer votre ordre.

Pour rappel, chez XTB un ordre que vous annulez ou qui n'a pas été exécuté ne vous ai pas facturé.

L'Académie XTB

L'Académie XTB, appelée XTB Academy, contient une ensemble de cours et de formations gratuites (vidéos, tutoriels,... ) ayant pour but de vous accompagner tout au long de votre parcours d'investisseur. Vous pourrez ainsi développer vos compétences et connaissances dans des thématiques clés :
 

  • Introduction aux marchés financiers - 11 chapitres

    • Comment investir en bourse ?

    • Comment acheter des Actions ?

    • Termes de base et vocabulaire

    • Trading en ligne : 3 ingrédients pour bien débuter

    • Qu’est-ce que le trading sur CFD ?

    • Etc..
       

  • Analyse fondamentale - 14 chapitres

    • Qu’est-ce que l’analyse fondamentale ?

    • L'importance de la macroéconomie

    • Sentiment de marché et positionnement

    • Actions, matières premières et cryptomonnaies 

    • Marché des changes et des taux d'intérêt

    • Etc..
       

    Analyse technique - 13 chapitres

    • Types de graphiques

    • Support et résistance

    • Trading avec la tendance

    • Formation des prix

    • Les Figures Chartistes

    • Etc..
       

    Management du risque et psychologie - 4 chapitres

    • Taille de la position

    • Gestion de la position

    • Clôture totale ou partielle d'une position

    • La psychologie du trading

Compte démo XTB

Le compte démo XTB vous permet de vous entrainer et de vous familiariser sans risque au trading sur la plateforme xStation avec un solde virtuel de 20 000 €. Ce compte démo est totalement gratuit et sans engagement de votre part. Il vous donne accès aux mêmes fonctions qu'un compte réel et vous permet d'ouvrir et de fermer des positions en répliquant les conditions de marché réelles.

Pour accéder au portefeuille virtuel, il vous suffit de suivre les étapes ci-dessous : 

  1. Cliquez sur le bouton " EN SAVOIR PLUS ! " ou suivez simplement ce lien

  2. Créez un compte démo de manière totalement gratuite en quelques clics

  3. Vous pouvez immédiatement commencer à traderavec les 20 000€ virtuels sans faire de dépôt et sans le moindre engagement de votre part !

Dépôt et retrait XTB

  • Moyens d'approvisionnement : carte bancaire (Visa, MasterCard, Maestro), virement bancaire, Paypal, PayU

  • Dépôt minimum : pas de dépôt minimum requis

  • Frais sur les dépôts : aucun frais pour les dépôts par carte bancaire et virement. 1,89% de frais pour les dépôts via Paypal

  • Retrait : les fonds sont retirés par le biais de la même méthode et versés sur le même compte que celui utilisé pour le dépôt

  • Retrait : aucun montant minimum

  • Frais sur les retraits : aucun frais pour les dépôts par carte bancaire et virement. 1,89% de frais pour les dépôts via Paypal

Comment ouvrir un compte XTB ?
 

Il ne vous faut que quelques minutes pour ouvrir un compte :
 

  1. Cliquez sur le bouton " EN SAVOIR PLUS ! " ou suivez simplement ce lien

  2. Cliquez sur "ouvrir un compte" et créez votre nom d'utilisateur

  3. Complétez le formulaire d'inscription avec soin et envoyez les pièces justificatives

  4. Votre inscription et vos documents seront passés en revue et validée par l'équipe XTB des les plus brefs délais 

  5. Une fois votre compte validé par XTB, vous pourrez effectuer un 1er dépôt 

  6. Vous pouvez commencer à investir et/ou trader sur les actifs de votre choix !

Comment contacter le Service Client XTB ?

  • Le service client XTB France est disponible 24H/24H du lundi au vendredi

    • Téléphone : oui - 01 53 89 63 30

    • Live Chat : oui - accessible à tous (membres et non-membres)

    • ​Réseaux sociaux : Facebook @xtb et Twitter @xtbfr

    • Email: oui -  commercial@xtb.fr

  • Site web : https://www.xtb.com/fr

Autres questions sur XTB

Comment fonctionnent les frais XTB de rollover ?

Les frais de rollover, également appelés frais de roulement ou swap, sont spécifiques au trading des produits dérivés. Comme chez les autres courtiers, ils s'ajoutent au frais de commission. Pour rappel , ces frais ne sont facturés que si vous gardez votre position ouverte en fin de journée. En d'autres termes, si vous ouvrez et fermez une position dans la même journée de trading, aucun frais rollover ne vous seront facturés par le courtier. Cette règle est valable pour l'ensemble des courtiers CFD et Forex.

 

Les rollovers ont lieu pendant la nuit et les frais XTB relatifs sont également prélevés pendant la nuit. Ces frais de swap sont prélevés directement sur votre position. Si vous ne souhaitez pas être facturé de ces frais, vous devez donc impérativement fermer votre position avant la fermeture du marché de l'actif sous-jacent.

 

À noter que la plateforme de trading XTB xStation propose une Calculatrice avancée, qui est parfaite pour le calcul des swap. Celle-ci permet d'effectuer de nombreux calculs automatiques relatifs à ces frais en fonction du marché et du volume de votre position.

Ai-je besoin de payer des frais de rollover lorsque j'achète des actions sur XTB ?

La réponse est NON. Lorsque vous décider d'investir dans des actions sur XTB, aucun frais de rollover/swap ou de garde n'est facturé. Attention, si vous tradez des produits CFD dont le sous-jacent est une action, alors vous serez soumis au frais de swap si vous gardez votre position ouverte après la fermeture du marché. 

En clair, si vous achetez des actions "normales", aucun frais de swap ne s'appliquent. Au contraire, si vous tradez des CFD liés à des actions, alors dans ce cas vous serez sujet à ces frais comme pour tout autre produit CFD et forex.

Comment obtenir le statut de client professionnel chez XTB ?
Le statut de client professionnel XTB France permet entres autres de trader avec un effet de levier plus important. Le risque encouru est donc potentiellement plus important et c'est pour cela que des connaissances spécifiques et une expérience suffisante est requise pour obtenir ce statut. Voici les trois conditions à remplir impérativement :
 

  • Avoir effectué au moins 10 transactions d'une valeur nominale équivalente à 50 000 € à une fréquence moyenne de 10 transactions lors des 4 derniers trimestres, soit 40 transactions au total (4x 10 transactions = 40 opérations).

  • Détenir un portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 euros (dépôts et actifs financiers inclus).

  • Avoir travaillé dans le secteur financier pendant au moins un an à un poste requérant d'excellentes connaissances des produits et services dans lesquels vous souhaitez investir sur XTB.

Comment activer mon compte XTB ?
Une fois avoir effectué l'ouverture de votre compte XTB France en ligne, vous devrez ensuite le confirmer afin que l'équipe XTB vérifie les informations que vous indiquées. Ceci est requis par la loi et le broker est dans l'obligation de le faire. Pour activer votre compte XTB, vous devrez donc télécharger les documents suivants dans la rubrique "Espace Client" depuis votre compte provisoire :

  • Copie de votre passeport ou de votre carte d'identité (recto-verso).

  • Justificatif de domicile de moins de 3 mois à votre nom

À noter que vous pouvez vous connecter à votre compte depuis votre téléphone portable et télécharger facilement les documents requis en les prenant en photos. Les photos sont acceptées !

Trader les CFD est-il sans risque ?
La réponse est non. Même si l'espérance de gain peut-être très élevée en raison de l'effet de levier, trader les CFD comporte un risque important. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre votre argent rapidement en raison de ce même effet de levier. 77% des comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Avec le Compte Risque Limité, le risque de pertes est limité au capital investi.

Qu'est ce que l'effet de levier ?
L'effet de levier est un multiplicateur appliqué à un trade. Il permet de trader avec des fonds plus importants que ceux que vous détenez en réalité. En d'autres termes,  l'effet de levier vous permet d'emprunter une somme d'argent supplémentaire pour trader. Vous pouvez ainsi démultiplier votre performance à la hausse comme à la baisse mais en contrepartie le risque encouru est plus élevé.

Qu'est ce que la marge (trading sur marge) ?
La marge correspond au montant que vous devez avoir sur votre pour garantir un trade CFD ou Forex avec effet de levier. Quand un trade avec effet de levier va dans le sens contraire par rapport à ce que vous aviez anticipé, votre marge diminue. Lorsque vous n'avez plus assez de marge pour couvrir votre position, vous devrez soit la clôturer, soit transférer plus de fonds vers votre compte si vous souhaitez la garder ouverte. Dans le cas contraire, le courtier clôturera automatiquement la position pour vous.

Quel est l'effet de levier maximum qu'offre XTB ?
Voici l'effet de levier maximum offert par XTB à ses clients particuliers par classe d'actif : 
 

  • Devises 1:30

  • Indices 1:20

  • Matières Premières 1:20

  • Cryptomonnaies : 1:2

Qu'est ce que le stop-out XTB ?
Le stop-out est un mécanisme de clôture automatique permettant de limiter le niveau de perte maximal autorisé pour les trades avec effet de levier. Concrètement, si votre trade atteint ce niveau, XTB France fermera votre position au premier prix disponible à ce moment-là afin d’éviter que vos pertes ne dépassent le montant disponible sur votre compte. Comme pour tous les autres brokers régulés dans l'Union Européenne, le niveau de stop out est fixé à 50% pour tous les instruments financiers.